English 
Получить объемное финансирование на свою идею в 2022 году кажется чем-то нереальным. Инвесторы не хотят рисковать и вкладываться, бизнес-клубы закрывают прием заявок, а сами бизнесы прогорают один за другим. И так уж получилось, что ваша идея на миллиард возникла именно в это нестабильное время. Что делать? Искать деньги. В этом материале я рассказываю, где все еще можно найти внушительные средства на свой проект и как проходит процесс инвестирования. Все пункты проверены на собственном опыте — читайте, отмечайте полезные фрагменты и не наступайте на грабли незнания информации в будущем.
- Инвестиционные клубы
Инвестклубы — это, как понятно по названию, инвестиционные клубы. Они отличаются друг от друга структурой и вариантами заработка денег. К примеру, синдикат — это клуб, в котором один лидер, практикующий инвестор, выбирает проекты и распределяет финансирование от всех остальных членов организации. В венчурном бутике все работает так же, как в венчурном фонде, только суммы инвестируют поменьше, а отбор проектов не такой строгий. В закрытом клубе могут водиться неплохие деньги, но вот попасть туда будет сложновато — принимают либо тех, кого посоветуют участники, либо тех, кто соответствует строгим требованиям. А в клубе горизонтальном присутствуют одни бизнес-ангелы, совместно выбирающие лучшие проекты и совместно же вкладывающиеся в них. Но о них мы поговорим позже.
Инвестклубы чаще всего становятся заметными на мероприятиях. Например, на Всемирном инвестиционном форуме бизнес-ангелов каждый первый — представитель инвестклуба. В России (притом с прицелом на международный бизнес, а не исключительно отечественные проекты) все еще существуют инвестиционные клубы типа INVESTORO (нет ограничений для подачи проектов), «Сколково» (хотят видеть проекты от выпускников одноименной бизнес-школы), «Частного капитала» (их интересуют технологические проекты на начальных стадиях), ФРИИ (не путать с фондом — это отдельный клуб инвесторов, который ищет технологические стартапы с глобальным потенциалом).
Чтобы попасть в инвестклуб, будет достаточно участвовать в его бесплатных мероприятиях, проходить образовательные программы от этой организации либо просто написать его создателям в социальных сетях. Погуглите ссылки на аккаунты людей, состоящих в этом клубе, и спросите их о возможности участия в организации в личных сообщениях. Для вас как для стартапера участие означает презентацию своего проекта и поиск инвестиций. А еще советую подготовить реальную презентацию идеи — чем подробнее, тем лучше. Большинство клубов сначала изучают слайды, а потом уже звонят их создателям с вопросами, не наоборот. Не факт, что у вас будет возможность прокомментировать презентацию голосом.
- Акселераторы
Акселераторы — это интенсивные образовательные программы для создателей стартапов. Могут проводиться для уже существующих компаний и для проектов на стадии идеи. В акселераторах владельцы стартапа могут прокачать свой продукт и получить на него финансирование — в конце большинства современных программ вы питчите свои идеи и можете найти инвестора среди тех, кто будет слушать вашу речь. Это могут быть преподаватели и действующие инвесторы.
Акселератор длится около четырех месяцев. В большинстве своем занятия бесплатны, главное — иметь крутую идею с примерным бизнес-планом. Стоимость и продолжительность программы зависит от конкретного акселератора: я знаю случаи, когда создатели стартапов работали и учились на курсах по 10–12 месяцев, а затем получали первые раунды финансирования. Раунд — это вложение средств в определенном объеме, позволяющее стартапу выполнить ряд заранее согласованных с инвестором действий типа расширения продуктовой линейки и масштабирования.
В рамках акселератора вас ждут лекции, семинары, встречи с экспертами, экскурсии, сессии нетворкинга. Экзамены сдавать не нужно — это бизнес, а не школа. А вот чтобы «поступить» в акселератор, тест придется пройти, но будет он на актуальность и потенциальную прибыльность вашей идеи, а не на знание экономики или алгебры. После акселератора вы должны будете выйти либо с готовым бизнесом, получившим минимальное финансирование, либо с проектом, который достиг определенных KPI (увеличил зону покрытия, запустил продукт в производство, преодолел отметку в тысячу первых клиентов и так далее).
Меня довольно часто спрашивали, чем акселератор отличается от инкубатора. Многие коучи в интернете ошибаются — это не одно и то же. Да, акселератор может быть похож на бизнес-инкубатор, но в его основе лежит обучение и питчинг идей с целью получения финансирования. Инкубатор же позволяет своим участникам расположить офис компании на определенной (принадлежащей инкубатору) физически существующей территории типа бизнес-центра за минимальные деньги. Иногда в инкубаторах проходят мероприятия и воркшопы, но в целом эта организация не направлена на образование с тем же прицелом, что акселераторы. В инкубатор хорошо приходить, когда вы уже получили инвестиции. Поэтому сегодня я не упоминаю инкубаторы как способ поиска финансов.
- Краудинвестинг
Краудинвестинг — это финансирование через социальные площадки. Помните про краудфандинг, то есть фактически благотворительный сбор средств на разные проекты через специальные сайты? Вот тут все работает так же, только взамен денег инвестор получает акции компании, то есть долю в ней. Доля может быть любой, от минимума типа одного процента до максимума в 50 процентов. Соглашение о том, что инвестор получает долю, соответствующую размеру его вложения, заключается при совершении его платежа.
Краудинвестинг хорош тем, что к нему могут прибегать компании, которым по той или иной причине не дали банковский кредит на предпринимательскую деятельность. Но это, к сожалению, и его минус: к вашему проекту могут относиться с недоверием, поскольку будут думать, что банки отказали вам в финансировании. Правда, на некоторых площадках по краудинвестингу работают аналитики, проверяющие документацию проекта и решающие, можно ли его допустить до коллективных инвестиций. А дальше — как решат пользователи: вы можете набрать нужную сумму, а можете не набрать, после чего платформа может отдать вам те деньги, что получилось выручить, либо закрыть сбор и вернуть средства инвесторам. Сервисы, кстати, чаще всего берут комиссию, находящуюся в районе трех процентов от всей собранной суммы. А вот государство от своего налога на полученные вами деньги отказывается.
Для того чтобы получить инвестиции на бизнес через площадки краудинвестинга, вам нужно зарегистрировать компанию (и зарегистрироваться в сервисе), представить аналитикам отполированный до блеска бизнес-план, а также информацию о деятельности проекта. Если вы уже работаете, то сервис заинтересуют инвестиционная привлекательность компании, стратегия развития, оборот организации и кредитные истории ее учредителей. Имейте в виду, что одних документов будет недостаточно: придется создать карточку проекта, рассказать о нем инвесторам, убедить их вложиться, а затем обновлять информацию о развитии бизнеса. Наиболее популярные площадки для краудинвестинга — «Планета.ру», Crowdfunder, AngelList.
Помните: если бизнес «не пойдет», инвесторы имеют право обанкротить вашу компанию. Так что краудинвестинг предполагает и большие возможности, и большую ответственность. Но он, в отличие от краудлендинга, не требует от вас возвращения полученных средств через какое-то время.
- Бизнес-ангелы
Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, у которых есть много денег. Эти деньги они инвестируют в стартапы в обмен на долю в бизнесе. Иногда средства предлагают в виде кредита, но такой формат вложений в последнее время становится все менее актуальным. Бизнес-ангелы спасают начинающих предпринимателей, которые не могут найти поддержку от крупных инвестиционных фондов; если у вас уже действующий бизнес, этот способ получения денег, скорее всего, вам не подойдет.
Иногда бизнес-ангелы объединяются и создают поддерживающие малый бизнес организации, со временем перерастающие в инвестиционные клубы. Так что, если вам отказали в клубе в целом, не бойтесь обращаться к его участникам, в чьей биографии были реализованные проекты по вашему профилю либо они вкладывались в такие компании. К сообщению сразу прикрепляйте бизнес-план — инвесторы не любят ждать, вступать в долгие переписки и тому подобное.
Обычно один бизнес-ангел может профинансировать бизнес на сумму от 25 тысяч долларов (и это при том, что минимум 20% от капитала должны быть вашими). Ежегодно частные инвесторы вкладывают в начинающие проекты более миллиарда долларов, так что шанс на свой кусок пирога у вас точно есть. Это, кстати, в два раза больше мирового объема венчурных инвестиций, поэтому бизнес-ангелы особенно достойны вашего внимания! Хотя и требуют они достаточно — на уровне тем самых венчурных фондов. Найти бизнес-ангелов из Европы можно в сети EBAN, из Америки — в Capital Association.
Какие еще варианты получения инвестиций есть у стартапа в 2022 году?
Вы можете обратиться в фонды поддержки инноваций. В России таких довольно много, но половина из них принадлежит государству. Изучите условия вложения средств на сайтах Фонда содействия инновациям и Фонда «Сколково». Минимальная сумма поддержки — полтора миллиона рублей. Взамен чаще всего просят небольшую (около 10% либо меньше) долю в компании и подробный отчет: когда, как и на что были потрачены выделенные для вас деньги. Конечно, с доказательствами. Попробуйте подать заявку на получение финансирования в ближайшее время — набьете руку и получите первый довольно быстрый (ждать до двух месяцев, а это, считай, не время) фидбэк на перспективность вашей идеи.
Еще можете попробовать найти деньги в региональных фондах содействия предпринимателям. Это подойдет, если вы собираетесь стать предпринимателем только на местном уровне — муниципальном, городском и так далее. Условия у таких фондов очень разные, так что по минимальным объемам поддержки и требованиям подсказать не смогу. Но вот отчитываться придется по-хардовому: государство не любит, когда его деньги тратят непонятно на что. Заявки быстро рассматриваются, первую обратную связь вы получите примерно через 2–3 недели. Получить предложение о финансировании вашего проекта можно после прохождения бесплатных образовательных курсов от той или иной администрации, поэтому рекомендую следить за обновлениями новостного раздела сайтов органов государственной власти.
Если вам уже отказали в инвестициях несколько раз, не отчаивайтесь. Я понимаю, что вы слышите эту фразу из каждого утюга, но за ней скрывается суровая жизненная правда: если у вас не опустятся руки, в итоге вы не проиграете.
